Unsere Beratungsleistungen
Maßgeschneiderte Pensionsplanung für jede Lebensphase. Wählen Sie die Leistung, die zu Ihrer aktuellen Situation passt.
Jeder Mensch hat eine andere Ausgangssituation, unterschiedliche Ziele und individuelle Bedürfnisse. Deshalb bieten wir verschiedene Beratungsformate an – von der schnellen Erstanalyse bis zur umfassenden Jahresbegleitung.
Pensionsanalyse Kompakt
€ 247,50
Der perfekte Einstieg in Ihre Pensionsplanung. In dieser kompakten Analyse verschaffen wir uns einen vollständigen Überblick über Ihre aktuelle Situation und zeigen Ihnen präzise, wo Sie stehen und welche Lücken existieren.
Was Sie erhalten:
- Vollständige Analyse Ihres Pensionskontos
- Berechnung Ihrer voraussichtlichen Pensionslücke
- Übersicht über bestehende Ansprüche (staatlich, betrieblich, privat)
- Erste konkrete Optimierungsvorschläge
- Schriftlicher Kurzbericht (8-12 Seiten)
- 30-minütiges Abschlussgespräch
Für wen geeignet:
Menschen, die erstmals einen professionellen Blick auf ihre Pensionssituation werfen möchten. Ideal, wenn Sie zwischen 30 und 50 Jahren alt sind und grundlegende Orientierung suchen.
Vollständiger Pensionsplan
€ 892,00
Die umfassende Lösung für Ihre Altersvorsorge. Wir entwickeln eine detaillierte, individuell auf Sie zugeschnittene Strategie über alle drei Säulen hinweg und geben Ihnen einen konkreten Fahrplan für die nächsten Jahre.
Was Sie erhalten:
- Tiefgehende Analyse aller aktuellen Vorsorgebausteine
- Entwicklung einer ganzheitlichen Pensionsstrategie
- Konkrete Produktempfehlungen mit Vergleichen
- Steuerliche Optimierungsvorschläge
- Detaillierter Umsetzungsplan mit Zeitschiene
- Schriftlicher Gesamtbericht (25-35 Seiten)
- Zwei Beratungsgespräche (je 90 Minuten)
- 3 Monate E-Mail-Support für Rückfragen
Für wen geeignet:
Alle, die einen vollständigen, professionellen Pensionsplan wünschen. Besonders wertvoll für Menschen zwischen 40 und 55 Jahren, die noch ausreichend Zeit für strategische Weichenstellungen haben.
Betriebliche Vorsorge-Optimierung
€ 523,75
Die betriebliche Altersvorsorge wird oft unterschätzt, dabei bietet sie erhebliche Vorteile. Wir analysieren Ihre bestehenden Vereinbarungen, identifizieren Optimierungspotenziale und helfen bei der Umsetzung.
Was Sie erhalten:
- Prüfung aller betrieblichen Vorsorgeverträge
- Analyse steuerlicher Gestaltungsmöglichkeiten
- Optimierungsvorschläge für bestehende Vereinbarungen
- Vorbereitung für Verhandlungen mit Arbeitgeber
- Optional: Begleitung bei Arbeitgeberkommunikation
- Schriftlicher Bericht mit konkreten Handlungsempfehlungen
- 60-minütiges Beratungsgespräch
Für wen geeignet:
Angestellte, die ihre betriebliche Vorsorge aktiv gestalten und optimieren möchten. Besonders relevant bei Jobwechsel oder Beförderungen.
Pensionsoptimierung für Selbständige
€ 1.147,50
Als Selbständiger haben Sie besondere Herausforderungen und Chancen bei der Pensionsplanung. Wir entwickeln eine Strategie, die Ihre unternehmerische Tätigkeit, steuerliche Situation und private Vorsorge optimal verbindet.
Was Sie erhalten:
- Analyse Ihrer SVS-Beiträge und Ansprüche
- Entwicklung einer selbständigengerechten Vorsorgestrategie
- Steueroptimierung durch geschickte Vorsorgekonstruktionen
- Einkommensplanung für unterschiedliche Geschäftsphasen
- Absicherung bei Erwerbsunfähigkeit
- Umfassender schriftlicher Plan (30-40 Seiten)
- Zwei ausführliche Beratungsgespräche (je 90 Minuten)
- 6 Monate E-Mail-Support
Für wen geeignet:
Selbständige, Freiberufler und Unternehmer, die eine professionelle Pensionsstrategie benötigen, die ihre besondere berufliche Situation berücksichtigt.
Jahresbegleitung Premium
€ 2.380,00 / Jahr
Ihre Lebenssituation ändert sich – Ihr Pensionsplan sollte mitwachsen. Mit unserer Jahresbegleitung haben Sie einen Partner, der kontinuierlich Ihre Strategie überwacht, anpasst und optimiert.
Was Sie erhalten:
- Quartalsweise Review-Gespräche (persönlich oder online)
- Jährliche Neuberechnung Ihrer Pensionsprognose
- Laufendes Monitoring Ihrer Vorsorgeprodukte
- Unbegrenzte Beratung per E-Mail und Telefon
- Sofortige Anpassung bei Lebensveränderungen
- Regelmäßige Updates zu Gesetzesänderungen
- Zugang zu exklusiven Webinaren und Informationsveranstaltungen
- Bevorzugte Terminvergabe
Für wen geeignet:
Menschen, die ihre Pensionsplanung als langfristiges Projekt verstehen und einen verlässlichen Partner an ihrer Seite haben möchten. Ideal ab etwa zehn Jahren vor dem geplanten Pensionsantritt.
Pensionsantritt-Coaching
€ 673,25
Die letzten Jahre vor der Pension sind entscheidend. Wir begleiten Sie durch alle administrativen und strategischen Schritte, optimieren den Timing und stellen sicher, dass Sie alle Ansprüche geltend machen.
Was Sie erhalten:
- Optimierung des Pensionsantritts-Zeitpunkts
- Unterstützung bei der Antragsstellung
- Beratung zu Zuverdienstgrenzen und -möglichkeiten
- Prüfung aller Ansprüche (Korridorpension, Schwerarbeit, etc.)
- Kommunikation mit Pensionsversicherung bei Bedarf
- Planung des Übergangs vom Erwerbsleben in die Pension
- Drei Beratungsgespräche über 6-12 Monate verteilt
- Vollständige Dokumentation aller Schritte
Für wen geeignet:
Menschen, die in den nächsten 1-3 Jahren in Pension gehen möchten und den Prozess professionell begleitet wissen wollen.
Häufige Fragen zu unseren Leistungen
Wie läuft eine Beratung ab?
Nach Ihrer Anfrage vereinbaren wir ein kostenloses Erstgespräch (15-20 Minuten), in dem wir Ihre Situation grob einschätzen und die passende Leistung empfehlen. Wenn Sie sich für eine Beratung entscheiden, senden Sie uns relevante Unterlagen zu (Pensionskonto-Auszug, bestehende Verträge, etc.). Wir analysieren diese und besprechen die Ergebnisse dann in einem oder mehreren Beratungsgesprächen, je nach gewählter Leistung.
Welche Unterlagen benötigen Sie?
Das hängt von der gewählten Leistung ab, aber typischerweise: Ihren aktuellen Pensionskonto-Auszug, bestehende Versicherungsverträge (betriebliche und private Vorsorge), Gehaltsnachweise und bei Selbständigen die letzten Einkommensteuerbescheide. Wir geben Ihnen nach dem Erstgespräch eine konkrete Checkliste.
Sind die Preise fix oder können noch Kosten dazukommen?
Die angegebenen Preise sind Fixpreise für die beschriebenen Leistungen. Es fallen keine versteckten Zusatzkosten an. Sollten Sie während der Beratung zusätzliche Leistungen wünschen, besprechen wir das vorab und Sie entscheiden, ob Sie diese in Anspruch nehmen möchten.
Verkaufen Sie auch Versicherungen oder Fonds?
Nein. Wir sind ausschließlich beratend tätig und erhalten keine Provisionen von Produktanbietern. Wenn wir bestimmte Produkte empfehlen, schließen Sie diese direkt beim Anbieter ab. Das garantiert unsere Unabhängigkeit.
Kann ich eine Leistung später erweitern?
Selbstverständlich. Viele Klienten beginnen mit der Pensionsanalyse Kompakt und entscheiden sich später für den vollständigen Pensionsplan oder die Jahresbegleitung. Bereits bezahlte Leistungen werden anteilig angerechnet.